免费申购费 基金机构争夺养老金市场

养老金账户“充值”成趋势，基金公司扩大市场力度 记者 赵亮超 为了享受税收优惠策略，许多人在年末会向养老金账户“充值”。为了吸引养老金账户中的资金，基金公司最近增加了养老金基金的销售渠道，并降低了申购费率。业内专家认为，随着养老金产品的不断丰富，投资者需要完善投资策略，并引入投顾服务。 近期，多家基金公司宣布增设养老金基金的销售机构。以景顺长城基金为例，从2025年1月2日起，将新增“景顺长城中证A500指数证券投资基金联接基金Y类份额”的销售。 此前，景顺长城基金已宣布多项增设。例如，从2024年12月27日起，新增销售“景顺长城中证A500ETF联接Y类份额”以及“景顺长城传统养老理财一年持有期（FOF）Y类份额”。更早的发布中，景顺长城基金还新增了销售“景顺长城中证A500ETF联接Y类份额”以及“上海浦东发展银行销售景顺长城传统养老理财一年持有期（FOF）Y类份额”。 除了增设销售机构，许多公募基金还推出了优惠措施，取消申购费。华安基金宣布，从2024年12月13日起，通过公司网上直销平台购买华安创业板50ETF联接Y类份额、华安Y类份额以及华安中证A500ETF指数联接Y类份额的投资者可以免除申购费。 瑞银基金也宣布，从2024年12月25日起，通过直销平台购买瑞银量化稳定Y等四只养老金份额（Y类份额）的投资者可以免除申购费。 某基金研究人士表示，养老金具有税收优惠策略，每年12月是年度最后交纳的月份，许多人会在年底前向养老金账户“充值”。此外，由于养老金制度已在全国范围内推行，账户基数庞大，总金额非常可观，吸引了基金公司纷纷加大组织力度。 根据记者了解到的情况，市场逐步恢复热度，部分指数基金纳入了养老金投资产品名单，近期养老金基金的销售有所增长。 创金合信基金相关人士透露，创金合信中证余额低波动指数基金Y类份额已经上线多家代销渠道，其中在招商银行上线首日就有近千名客户购买。 “12月是年度末‘省税’的月份，许多投资者会在年底前开户。从公司旗下养老金基金销售情况来看，最近申购量明显增长。”某基金公司渠道人士透露。 在业内专家看来，养老金基金的发展潜力巨大，除了为投资者提供丰富的可投资产品，公募基金还应该做好投资者陪伴，向投资者普及养老金投资观念、产品特点和重要管控知识。 “专业化的财务规划咨询和智能投瞄工具，可以帮助投资者更好地了解自身重要担当策略和养老目标，更理性地选择符合自己的产品组合，进而普及养老金投资决策的科学性和前瞻性。”安全基金FOF投资总监高莺认为，专业化的定礼服务将成为推进产品扩容的重要方向。投资机构可以利用大数据和人工智能技术，根据投资者的年龄组合、重要偏好、财务状况和生命周期特点，提供“量身定制”的投资计划。 中欧基金建议，在养老金账户中引入养老投瞄工具，改良养老金投资公募基金的体验。在拓展客户时，投瞄需求从客户需求出发，向客户提供包括理财咨询、规划、投瞄等全流程服务，帮助客户选择投资的专业性和规律性。 相关tag标签：养老金账户，基金公司，税收优惠，销售渠道，申购费率，投顾服务，市场需求，指数基金，养老金投资，投资策略，投资者教育，科学决策。 参考来源： 1. https://www.sohu.com/a/512648027_120348107