华福证券CIO李宁：财富管理转型的三大战略措施解析

# 华福证券：助力资产治理转型的生动实践与创新探索 ## 引言 在当前市场经济环境下，资产管理行业面临着新的挑战与机遇。随着政策的支持与技术的进步，如何实现资产管理的有效转型，成为业内机构关注的焦点。华福证券作为这一领域的领头羊，其在资产管理转型上的探索与实践，无疑为行业提供了有益的借鉴。 ## 政策背景与行业环境的变化 近年来，政策的不断调整为证券市场带来了新的发展机遇。新“邦九条”的出台明确提出要“推进机构增强风险管理和资产管理能力建设”，并指出要支持机构聚焦主业，更好地服务于实体经济与居民资产管理。这一背景下，如何做好资产管理不仅是券商工作提升的基本要求，更是聚焦主责主业、扮演好社会资产“治理者”角色的核心要义。 ## 华福证券的资产管理转型思路 华福证券在资产管理转型上坚持“以客户为中心”的工作理念，通过创新思维与实质性举措推动资产管理的发展。李宁介绍，华福证券在客群、产品、数字化等方面进行了系统性的布局与调整，以提升客户的资产保值增值能力。 ### 以客户为中心的工作模式 华福证券转变了传统“以执照为重心”的经营模式，强调以客户的多元化需求为导向。这一转型体现在以下几个方面： 1. **客户分类管理**：对客户进行分层分类，以提供更具针对性的金融服务。 2. **客户生命周期管理**：综合考虑客户的不同需求阶段，提供全面的资产管理方案。 在这些调整中，总部组织架构进行了相应的改革，成立了专门的客户成长部、产品管理部和数字平台部，以确保为客户提供高效专业的服务。 ### 打造资产管理品牌 华福证券在品牌建设方面也取得了显著进展。2023年推出了“财福人生”主品牌及其多个子品牌，致力于建立一站式资产管理解决方案，以满足不同客户的需求。2024年，华福证券计划在全国范围内开展“财福人生·百城行”系列活动，传播先进的资产管理理念和资源，为客户提供更全面的服务。 ### 强化数字化与智能化服务 自2019年以来，华福证券坚决走向客户导向的道路。通过引入AI客服与智能投顾助手等技术，华福证券在提供更加智能化的服务上不断努力。科技手段的运用使得客户服务更加高效，能够及时满足客户的需求。 ## 客群管理、产品需求及科技赋能 李宁进一步阐述了在客群管理、产品需求以及科技赋能上的创新方式。 ### 客群管理的精细化 华福证券在客群管理上深入贯彻“客户为中心”的理念，同时注重挖掘客户的潜在需求。通过对客户进行细致的分类，实施分层分类管理，提供全方位、多层次的资产管理服务，使各类客户的需求得到充分满足。 ### 产品需求的前瞻性 华福证券依托强大的研究团队，开展多元化的产品研发，确保其产品线能够覆盖当前市场主要需求。在未来，华福证券将进一步专注于产品的创新与研发，引入先进的资产管理理念，以提供更加优质的产品与服务。 ### 科技赋能构建智能工作平台 科技赋能是华福证券转型的核心。利用大数据、人工智能等现代技术手段，从而提高工作效率与客户体验。智能化、数字化的进程不断推进，整体提升了服务质量。 ## 转型“购方投顾”模式的实施策略 在回应市场变化及客户需求时，华福证券明确提出了转型“购方投顾”模式，以适应新的市场环境。该模式的转型主要体现在以下几个方面： ### 增强研究能力与金融科技应用 华福证券在总部层面加强了对研究能力的重视，特别是在数据中台的建设方面，以提升整体数字化工作的安全性与灵活性。同时，运用AI等科技手段，提供智能化的投顾服务。 ### 注重投顾人才的培养与建设 为了保障“购方投顾”模式的落地实施，华福证券注重投顾团队的专业化与稳定性，建立健全投顾人才的培养与激励机制，以提升团队的整体服务能力。 ### 多元化产品与服务体系的构建 在产品与服务的设计上，华福证券围绕目标客户群体，完善产品的全生命周期管理，推动投资者从单一产品向多元产品过渡，建立更高阶、更全面的金融服务体系。 ## 未来展望与发展方向 李宁表示，未来资产管理行业将受益于人工智能等新技术的发展，进一步加速数字化转型，使得资产治理变得更加智能化与人性化。在新的生态下，券商如何利用科技提升效率、增强客户关系，将是未来的主要挑战。 ### 加速数字化步伐 未来，券商应当加快速化数字化进程，利用现代科技手段来满足客户多样化的需求，并推动行业的整体升级。 ### 推动智能化服务 华福证券将定期评估各项智能化应用的效果，优化服务流程，确保客户能够获得更个性化的资产管理方案。 ### 实现协同发展 未来，华福证券将继续推动产、研、销的深度结合，确保在探索新的资产管理模式的同时，始终关注客户的需求变化与市场的新动态。 ## 结论 华福证券在资产管理转型过程中，紧跟市场变化与政策导向，通过创新思维与实质措施，积极探索“以客户为中心”的转型之路。面对未来的挑战与机遇，华福证券将继续深化科技运用，推动智能化、数字化的服务转型，以实现可持续发展。